Glossário
Termos bancários, contábeis e de negócio usados na documentação do BankPlus. Cada termo indica a página em que o assunto é tratado.
Termos do SAP S/4HANA, fiscais e de integração comuns a todos os produtos Invent Apps, como ERP, API, MIRO e usuário de comunicação, estão no Glossário geral.
A
Aprovação de pagamentos
Fluxo em que usuários autorizados aprovam a previsão, a ordem de pagamento ou as duas antes do envio ao banco. É ligado no contrato de pagamento, e as regras (aprovadores, quantidade de assinaturas, valor mínimo e limite por usuário e por filial) ficam na Administração de Aprovação.
Veja: Administração de Aprovação.
API bancária
Comunicação direta com o banco por API, sem troca de arquivo. É usada no pagamento online, no DDA online e na importação do extrato. A disponibilidade varia conforme o banco.
Veja: Contratos de Pagamento.
B
Baixa
Registro no ERP da quitação de um título a pagar ou a receber. Ao integrar, o BankPlus cria o documento contábil da baixa e compensa a nota de origem. No Pagamento, a data da baixa vem do retorno; no Cobrança, é escolhida no contrato.
Veja: Integração de Contas a Pagar e LCM.
Beneficiário
Terceiro que recebe o pagamento no lugar do parceiro, como a instituição financeira em boletos de factoring. Fica nos contatos do parceiro, marcado como beneficiário de pagamento.
Veja: Particularidades do cadastro de parceiro.
BIC/SWIFT
Código internacional do banco, usado em transações internacionais. É um campo do cadastro de bancos.
Veja: Bancos.
Birô de crédito
Empresa de informações de crédito consultada pelo Risco e Compliance, como Serasa, SPC Brasil e Assertiva. Cada birô é cadastrado como provedor, com convênio, empresas e credenciais de API.
Veja: Configurações de Provedor.
Boleto
Título bancário identificado por código de barras e linha digitável, emitido por quem cobra. No Pagamento, é pago pelas modalidades Código de barras e Código de barras em lote. No Cobrança, é registrado no banco.
Veja: Gerenciador de Pagamentos.
C
Categoria
Classificação de cada movimento do extrato, como tarifa, IOF, depósito ou transferência. Para cada categoria são definidos o tipo de operação, o critério de conciliação, o tipo de lançamento e a contrapartida.
Veja: Categorias.
Certificado digital
Arquivo .pfx protegido por senha, vinculado a uma empresa e usado na autenticação e na assinatura de transações.
Veja: Certificados.
Chave de lançamento (posting key)
Código do SAP S/4HANA que define o tipo de conta do item (cliente, fornecedor ou razão) e se ele é débito ou crédito, como 01, 31, 40 e 50. Na Busca de Documentos da Configuração de Integração, as chaves indicam quais documentos o App procura no SAP. Documento com chave fora da lista não é encontrado.
Veja: Tipos de documento e posting key.
Chave do banco
Campo de 8 dígitos do SAP S/4HANA que junta o código do banco e a agência, porque o SAP não tem campo de agência. Os dígitos verificadores da conta e da agência ficam na chave de controle.
Veja: Contas bancárias do parceiro no SAP S/4HANA.
CNAB 240 (FEBRABAN 240)
Layout padrão da FEBRABAN para arquivos bancários, com registros de 240 posições. É usado na remessa, no retorno e no extrato, e cada banco publica a sua versão no manual do layout.
Veja: Contratos de Pagamento.
CNPJ
Cadastro Nacional da Pessoa Jurídica. A pessoa física, como o produtor rural, usa o CPF. O CNPJ é usado na consulta de risco e no vínculo de DDA, completo (14 dígitos) ou pela raiz (8 dígitos), que cobre matriz e filiais.
Veja: Empresas.
Código de transação de compensação
Código que o BankPlus grava nas duas pernas da conta transitória, a da baixa e a do extrato. Com ele, o job de compensação do SAP agrupa os itens e compensa o grupo quando a soma zera.
Veja: Compensação automática da conta transitória.
Compensação
Vínculo, no ERP, entre itens que se anulam. Ao integrar uma baixa, o SAP cria um documento de compensação (tipo AB) que liga o lançamento à nota original. Os itens da conta transitória podem ser compensados por um job automático do SAP, configurado pelo cliente.
Veja: Compensação automática da conta transitória.
Conciliação automática
Conciliação feita pelo App, sem intervenção, seguindo o critério de conciliação de cada categoria. O que não for conciliado automaticamente vai para a conciliação manual.
Veja: Dados Gerais.
Conciliação bancária
Confronto do saldo contábil de uma conta com o saldo do extrato bancário numa data, para encontrar divergências. No BankPlus, é feita pelo App Conciliação Financeira, que mostra o saldo conciliado por conta e guarda o histórico das conciliações.
Veja: Conciliação de Extrato.
Conta bancária
O termo cobre dois cadastros. As contas da empresa são dado mestre e servem ao pagamento, à cobrança e à conciliação. As contas do parceiro vêm do SAP ou são cadastradas manualmente, com tipo de conta e chave Pix.
Veja: Contas Bancárias.
Conta transitória
Conta contábil intermediária que recebe a baixa antes de o valor ir para a conta bancária final. A transferência para a conta final é feita depois, pelo LCM.
Veja: Integração de Contas a Pagar e LCM.
Contrapartida
Conta contábil que recebe o outro lado do lançamento gerado por uma categoria do extrato. Pode ser definida por categoria, por conta bancária ou por palavra do histórico. Sem ela, o processamento do extrato termina em erro.
Veja: Categorias.
Contrato bancário
Cadastro que liga a empresa a uma conta e a um serviço do banco: convênio, layouts de remessa e retorno, DDA, formas de pagamento e contabilização. Sem contrato configurado, o BankPlus não monta a remessa nem lê o retorno. No Pagamento é o Contrato de Pagamento; no Cobrança, o Contrato de Cobrança.
Veja: Contratos de Pagamento.
D
Dado mestre
Cadastro compartilhado por todos os Apps do BankPlus: Bancos, Certificados, Contas Bancárias, Configuração de Integração, Empresas, Parceiros e Preferências. Cada App pode acrescentar abas próprias.
Veja: Cadastros e Configurações.
DARF
Documento de Arrecadação de Receitas Federais. No Pagamento, é pago pela modalidade Tributos sem código de barras, identificado pelo código da receita e pelo período de apuração.
Veja: Gerenciador de Pagamentos.
DDA
Débito Direto Autorizado. O banco informa os boletos emitidos contra o CNPJ da empresa, sem debitar sozinho. O BankPlus importa esses boletos e os vincula aos documentos a pagar, automaticamente por worker ou manualmente.
Veja: Gerenciador de DDA.
DOC
Documento de Ordem de Crédito, modalidade de transferência entre bancos descontinuada em 2024. Transferências são feitas por TED ou Pix.
Veja: TED.
Dossiê do parceiro
Detalhe completo de uma consulta de risco, com abas como Score/Risco, Cadastro, Sócios, Protestos e Débitos, preenchidas conforme o que o provedor devolve. Pode ser gerado em PDF.
Veja: Risco e Compliance de Parceiros.
E
Extrato bancário
Movimentação da conta enviada pelo banco. A Conciliação Financeira importa o extrato por arquivo, pela VAN ou por API e o confronta com os lançamentos do ERP.
Veja: Processamento de Extrato.
F
FGTS
Fundo de Garantia do Tempo de Serviço. No Pagamento, a guia do FGTS é paga como guia de tributo, e a tela Pagamentos mostra o identificador do FGTS.
Veja: Pagamentos.
Forma de pagamento
Nome que o pagamento recebe no ERP. No contrato de pagamento, cada forma de pagamento é associada a um meio de pagamento.
Veja: Contratos de Pagamento.
H
House Bank (banco da empresa)
Código do banco da empresa no SAP S/4HANA. Com a House Bank Account (conta bancária da empresa), é exigido por algumas configurações do SAP para fazer a baixa e é informado no contrato.
Veja: Integração de Contas a Receber e LCM.
I
Imposto retido
Códigos de imposto retido ligados ao parceiro no SAP S/4HANA, como IRRF, ISS, PIS e COFINS. São enviados ao SAP em toda liquidação desse parceiro.
Veja: Parceiros.
IOF
Imposto sobre Operações Financeiras. Na Conciliação Financeira, o IOF cobrado na conta aparece no extrato e é contabilizado como LCM pela categoria do tipo Manual.
Veja: Categorias.
ISPB
Identificador de Sistema de Pagamentos Brasileiro da instituição financeira. Fica no cadastro de bancos, ao lado do código de compensação.
Veja: Bancos.
L
Lançamento contábil
Documento contábil com partidas a débito e a crédito, gerado pelo BankPlus e enviado ao ERP.
Veja: Integração de Lançamento Contábil.
Layout
Formato do arquivo trocado com o banco, definido pelo manual de cada banco. Há layout de remessa, de retorno, de DDA e de extrato, como CNAB 240 e OFX. O mesmo banco pode ter mais de uma configuração de extrato com layouts diferentes.
Veja: Configuração de Extrato.
LCM
Lançamento Contábil Manual. Lançamento sem vínculo com um documento financeiro, usado para transferir o saldo da conta transitória para a conta bancária final e para contabilizar tarifas bancárias e IOF vindos do extrato.
Veja: Integração de Contas a Pagar e LCM.
Liquidação
Baixa de títulos a receber a partir do extrato, pelo valor e vencimento ou pelo CNPJ/CPF de quem pagou por Pix ou transferência. Os títulos liquidados seguem para o ERP.
Veja: Integração de Contas a Receber.
M
Meio de pagamento
Nome da operação no BankPlus e no banco, como boleto, Pix, TED ou débito automático. A associação com a forma de pagamento do ERP fica na aba Formas de Pagamento do contrato.
Veja: Contratos de Pagamento.
O
Ocorrência
Código que o banco devolve no retorno para cada pagamento ou título, com a descrição do que aconteceu.
Veja: Configuração de Dados Bancários.
Ordem de pagamento
Grupo de pagamentos enviados juntos ao banco. Depois de aprovada e processada, a ordem gera o arquivo de remessa. A geração pode ser automática, por worker.
Veja: Ordem de Pagamento Eletrônica.
P
Pagamento online via API
Parâmetro do contrato de pagamento que envia os pagamentos ao banco em tempo real pela API, sem arquivo de remessa.
Veja: Pagamentos.
Parceiro de negócio
Cliente ou fornecedor importado do ERP (business partner no SAP S/4HANA), com endereços, contatos, contas bancárias e impostos retidos. Um worker mantém o cadastro atualizado.
Veja: Parceiros.
Payload
Conteúdo técnico enviado ao ERP ou recebido dele, de um banco ou de um provedor, em XML ou JSON. O botão Visualizar payload mostra o que vai ser enviado, para conferir antes de integrar.
Veja: Integração de Lançamento Contábil.
Pix
Meio de pagamento instantâneo. No Pagamento, aparece como transferência por chave Pix e como Pix QR Code em lote. A chave Pix fica na conta bancária do parceiro.
Veja: Pagamentos.
Previsão de pagamento
Pagamento gerado a partir dos documentos provisionados, antes do envio ao banco. Quando há aprovação, fica Aguardando Aprovação até ser aprovado ou reprovado.
Veja: Aprovação de Previsão de Pagamento.
Protesto de títulos
Registro de um título não pago, geralmente feito em cartório. Aparece no dossiê do parceiro, nos boletos DDA e nas instruções de protesto do Cobrança.
Veja: Risco e Compliance de Parceiros.
Provisionamento
Etapa em que os documentos a pagar vindos do ERP são selecionados no Gerenciador de Pagamentos e viram pagamento, com modalidade, contrato e data.
Veja: Gerenciador de Pagamentos.
R
Regularidade fiscal
Consulta da situação cadastral e fiscal de um CNPJ, que indica se há débitos tributários.
Veja: Configurações de Provedor.
Remessa
Arquivo com as instruções enviadas ao banco. No Pagamento, nasce do processamento da ordem de pagamento; no Cobrança, leva o registro das cobranças. O envio pode ser feito pela VAN.
Veja: Ordem de Pagamento Eletrônica.
Retorno
Arquivo ou resposta do banco com o resultado de cada pagamento ou título enviado: ocorrência, data e valor pago. Só depois do retorno os registros seguem para o ERP.
Veja: Gerenciador de Retorno da Ordem de Pagamento.
Risco sacado
Antecipação do pagamento ao fornecedor, oferecida na previsão de Transferência e de Transferência em lote, com conta contábil própria, em bancos como Bradesco, BTG, Itaú e JP Morgan.
Veja: Contratos de Pagamento.
S
Score de crédito
Pontuação de 0 a 1000 devolvida pelo birô: de 0 a 333 é alto risco, de 334 a 666 é médio risco e de 667 a 1000 é baixo risco. Vem com risco, classe e, quando houver, limite de crédito sugerido.
Veja: Risco e Compliance de Parceiros.
SMTP
Servidor de envio de e-mail configurado por empresa, usado para enviar os comprovantes de pagamento aos parceiros.
Veja: Empresas.
T
TED
Transferência Eletrônica Disponível, um dos tipos de transferência bancária do Pagamento, ao lado do Pix.
Veja: Parâmetros Gerais.
Tipo de documento
Código do SAP S/4HANA que indica a natureza do documento contábil, como SA (lançamento contábil), KZ (pagamento a fornecedor) ou AB (compensação). É configurado por chave de lançamento, separado para lançamento e para compensação.
Veja: Tipos de documento e posting key.
Tipo de lançamento
Ação contábil de uma categoria do extrato quando o movimento ainda não está no ERP: Gerar Contas a Pagar, Gerar Contas a Receber, Liquidar Contas a Receber ou Manual, que gera um LCM.
Veja: Categorias.
Tipo de pagamento
Modalidade escolhida ao gerar o pagamento: Código de barras, Código de barras em lote, Transferência, Transferência em lote, Tributos sem código de barras e Pix QR Code em lote.
Veja: Gerenciador de Pagamentos.
V
VAN
Value Added Network (rede de valor agregado). Rede que leva os arquivos de remessa, retorno, DDA e extrato entre o BankPlus e os bancos. A integração por API funciona com as VANs parceiras contratadas com a Invent Software.
Veja: Cadastro de VAN.
W
Worker
Processo automático que roda em segundo plano, num intervalo definido, como buscar arquivos na VAN, importar DDA, gerar ordens, processar retornos e integrar com o ERP.
Veja: Workers.