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Conciliação Financeira

O BankPlus Conciliação Financeira é o App do Invent Apps responsável pela Conciliação Financeira: a conferência do saldo de uma conta bancária (considerando todas as movimentações de débito e crédito contabilizadas no sistema) contra uma informação externa (o Extrato Bancário), em uma data determinada. É uma ferramenta de controle interno essencial para identificar divergências, prevenir erros e detectar fraudes.

Esta introdução apresenta o conceito de Conciliação Financeira, as principais funcionalidades do App e uma visão geral da navegação. Para acessá-lo, utilize o caminho Invent Apps > Conciliação Financeira.

A imagem abaixo exibe o Dashboard do App Conciliação Financeira, primeira tela exibida ao acessá-lo, acessada via Invent Apps > Conciliação Financeira > Dashboard.

Dashboard do App Conciliação Financeira com os gráficos de transações conciliadas e não conciliadas, saldo e saldo conciliado, saídas e entradas por conta bancária.

Figura 1: Conciliação Financeira, Dashboard.

O que é a Conciliação Financeira​

A conciliação compara o saldo contábil de uma conta de movimento com o saldo do extrato bancário em uma data. Quando há diferença, ela deve ser justificada pelas particularidades da conciliação, por exemplo cheques ainda não compensados ou depósitos bloqueados. Persistindo a divergência, verifique se houve lançamentos em duplicidade, registros esquecidos ou valores ainda não recebidos/pagos.

A Conciliação Financeira dá suporte direto ao Fluxo de Caixa, já que os saldos bancários representam equivalentes de caixa. Entre os usos mais comuns estão o detalhamento de entradas e saídas, o controle de cheques a compensar e o cruzamento da movimentação bancária com relatórios de operadoras (por exemplo, vendas por cartão).

Dica

A conciliação deve ser tempestiva (lançada e atualizada de preferência diariamente) e, sempre que possível, realizada por pessoa diferente da que faz depósitos ou emite extratos (segregação de funções). Lembre-se de que o banco pode levar tempo para compensar depósitos, o que gera diferenças temporárias entre o registro e o extrato.

Principais funcionalidades​

O App reúne, em um só lugar, todo o ciclo da Conciliação Financeira, da importação do extrato à reconciliação automática e à integração com o ERP:

  • Automatização de ponta a ponta do fluxo: automatiza todo o fluxo da conciliação financeira, da importação do extrato (via VAN ou API do banco) ao processamento, aos lançamentos e à reconciliação, com uma tela dedicada a cada passo, riqueza de informações e trilha de auditoria.
  • Importação e Processamento de Extrato: importa o arquivo de extrato bancário (manual ou automaticamente, via Serviço/Worker) e confronta o saldo contábil com o saldo do extrato, identificando lançamentos não realizados ou divergentes.
  • Conciliação Automática: reconcilia automaticamente os registros conforme as regras parametrizadas nas configurações de extrato.
  • Lançamentos Contábeis Manuais (LCM): automatiza o lançamento de movimentações não registradas no ERP, como tarifas e IOF, a partir das categorias do extrato.
  • Geração de Contas a Pagar e Contas a Receber: cria automaticamente os títulos a partir de registros que constam no extrato mas ainda não foram lançados no ERP.
  • Liquidação de Contas a Receber: automatiza a baixa de documentos em aberto pagos via PIX e/ou transferência, a partir de condições baseadas nas informações do extrato bancário, como valor, vencimento e CNPJ/CPF de quem efetuou o pagamento.
  • Identificadores visuais: sinaliza por cores o resultado de cada processamento (concluído, advertência, erro ou sem operação), facilitando a análise.
  • Busca de extratos via API direto com o banco: permite a conectividade direta com a instituição financeira, quando o banco oferece essa tecnologia.
  • Integração com VAN via API: permite a importação e o processamento automáticos do extrato bancário diretamente das instituições financeiras.

Visão geral da navegação​

O menu lateral do App organiza as telas em itens diretos e em dois grupos recolhíveis (Integração com VAN via API e Configurações):

  • Dashboard: visão consolidada das transações conciliadas e não conciliadas, saldos e movimentações.
  • Processamento de Extrato: importação e processamento dos arquivos de extrato bancário.
  • Conciliação de Extrato: conferência e reconciliação dos lançamentos.
  • Histórico de Conciliações: consulta das conciliações já realizadas.
  • Integração de Lançamento Contábil: envio dos lançamentos contábeis ao ERP.
  • Integração de Contas a Receber: geração e liquidação de títulos a receber a partir do extrato.
  • Integração com VAN via API: grupo com Histórico de Comunicação da VAN e Cadastro de VAN.
  • **Configurações:**grupo com as telas de configuração do App:
  • Preferências: ajustes pessoais de exibição (canto inferior do menu).

Conclusão​

O BankPlus Conciliação Financeira centraliza e automatiza a Conciliação Financeira, reduzindo o trabalho manual e aumentando a confiabilidade dos saldos. Nos próximos artigos, cada tela é detalhada com seus campos, botões e fluxos de operação.