Pular para o conteúdo principal

Risco e Compliance

O BankPlus Risco e Compliance é o App do Invent Apps que centraliza, em um só lugar, a avaliação de risco e a conformidade dos parceiros de negócio. Ele reúne duas funcionalidades que antes eram Add-Ons separados no ERP: a Análise de Crédito (consulta a birôs de crédito como Serasa, SPC e Assertiva) e a Regularidade Fiscal (consulta da situação cadastral e fiscal de CNPJs). Com isso, você avalia o risco de inadimplência e a regularidade de um parceiro antes de fechar uma operação, reduzindo perdas e prevenindo problemas fiscais.

Esta introdução apresenta o conceito do App, suas principais funcionalidades e uma visão geral da navegação. Para acessá-lo, utilize o caminho Invent Apps > Risco e Compliance.

A imagem abaixo exibe a tela Risco e Compliance de Parceiros, primeira tela exibida ao acessar o App, acessada via Invent Apps > Risco e Compliance > Risco e Compliance de Parceiros.

Tela Risco e Compliance de Parceiros, com os filtros CPF/CNPJ, Provedor, Data da Consulta e Empresa e a lista de consultas com provedor, data, CPF/CNPJ mascarado, empresa, risco, score e classe.

Figura 1: Risco e Compliance.

O que é o Risco e Compliance​

O App apoia duas decisões fundamentais no relacionamento com clientes e fornecedores. A primeira é de risco de crédito: por meio do Score e de outras informações dos birôs, você avalia o risco de inadimplência e decide com mais segurança sobre a concessão de crédito. A segunda é de conformidade fiscal: a regularidade fiscal atesta a existência ou não de débitos tributários do parceiro perante as exigências fiscais, evitando danos à sua empresa e reduzindo, por exemplo, a quantidade de notas fiscais denegadas.

As consultas ocorrem por CPF/CNPJ, diretamente no ambiente do App, sem a necessidade de acessar a plataforma de cada instituição. É possível consultar tanto parceiros já cadastrados no ERP quanto parceiros ainda não cadastrados. A cada consulta, o App mantém um histórico detalhado dos registros, permitindo acompanhar a evolução do comportamento de pagamento e da situação do parceiro ao longo do tempo.

Dica

Realize consultas de forma frequente e analise a situação do parceiro antes de fechar a operação ou emitir a nota fiscal. Os parceiros de negócio são identificados por CNPJ e por CPF (no caso de Produtor Rural).

Principais funcionalidades​

O App reúne, em um só ambiente, as consultas de crédito e de regularidade fiscal, com histórico e relatórios:

  • Análise de Crédito (Score): consulta o score e o risco de inadimplência do parceiro nos birôs de crédito, apoiando a decisão de concessão de crédito.
  • Múltiplos birôs de crédito: consultas disponíveis para Serasa, SPC e Assertiva. O SPC, nas versões mais recentes, é consultado por meio das APIs oficiais da instituição.
  • Regularidade Fiscal: consulta a situação cadastral e fiscal do CNPJ, informando se ele está habilitado ou não perante as exigências fiscais.
  • Consulta por CPF/CNPJ no próprio ambiente: dispensa o acesso à plataforma de cada instituição e permite consultar parceiros cadastrados ou não no ERP.
  • Histórico detalhado: mantém o registro de todas as consultas, permitindo acompanhar a evolução do comportamento de pagamento e da regularidade do parceiro.
  • Relatórios: gera relatórios detalhados de forma rápida (por exemplo, via Gerar PDF) para apoiar a análise e a tomada de decisão.

Visão geral da navegação​

O menu lateral do App organiza as telas em uma tela operacional, um grupo recolhível de Configurações e o item Preferências no rodapé:

Conclusão​

O BankPlus Risco e Compliance centraliza, em um único App, a análise de crédito e a regularidade fiscal dos parceiros de negócio, agilizando consultas, organizando o histórico e apoiando decisões mais seguras. Nos próximos artigos, cada tela é detalhada com seus campos, botões e fluxos de operação.