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Risco e Compliance de Parceiros

Relatório Análise de Crédito em PDF, com natureza jurídica, perfil de risco, classificação, score e os registros de empresas, sócios, últimas consultas e limite de crédito.

Figura 1: Risco e Compliance de Parceiros, relatório em PDF.

A tela Risco e Compliance de Parceiros é a principal do App e o ponto onde você consulta e acompanha o risco de crédito e a regularidade fiscal dos parceiros de negócio. É nela que você executa as consultas aos provedores (Serasa, SPC, Assertiva e Regularidade Fiscal), visualiza o histórico de consultas com Score, Risco e Classe, abre o detalhe completo de cada consulta (um dossiê do parceiro) e gera o relatório em PDF. Para acessá-la, utilize o caminho Invent Apps > Risco e Compliance > Risco e Compliance de Parceiros (é a primeira tela exibida ao abrir o App).

Visão geral da tela​

A imagem abaixo exibe a tela Risco e Compliance de Parceiros com o histórico de consultas carregado. No topo ficam os filtros de busca; abaixo, a lista de consultas já realizadas, com o resultado de cada uma (Risco, Score e Classe).

Tela Risco e Compliance de Parceiros com os filtros CPF/CNPJ, Provedor, Data da Consulta e Empresa, os botões Consulta e Gerar PDF e o histórico de consultas com CPF/CNPJ mascarado.

Figura 2: Risco e Compliance de Parceiros, Visão geral da tela.

A tela é dividida em três áreas: a barra de filtros (parte superior), os botões de ação (acima da lista) e a lista de consultas. Cada linha representa uma consulta realizada e traz, à direita, os ícones de detalhe (lupa) e de Payload (seta para baixo).

Filtros de Consulta​

Os filtros definem o parceiro e o provedor de uma nova consulta e também restringem o que é exibido no histórico. Os campos disponíveis são:

  • CPF/CNPJ: documento do parceiro a consultar. Conta com ajuda de valor (botão para visualizar entradas possíveis), permitindo selecionar um parceiro já cadastrado ou informar um documento manualmente. Tipo: texto.
  • Provedor: provedor de consulta a utilizar (Serasa, SPC, Assertiva ou Regularidade Fiscal), conforme cadastrado em Configurações de Provedor. Tipo: seletor.
  • Data da Consulta: período (data inicial e final) para filtrar as consultas exibidas no histórico. Tipo: intervalo de datas.
  • Empresa: empresa que realiza a consulta. Tipo: seletor.

Botões de ação​

  • Iniciar: carrega na lista o histórico de consultas conforme os filtros aplicados.
  • Limpar: limpa os filtros preenchidos.
  • Ajustar filtros: abre o painel para adicionar ou remover campos de filtro.
  • Consulta: executa uma nova consulta ao provedor selecionado para o CPF/CNPJ informado nos filtros. O resultado (Score, Risco, Classe e demais informações) é registrado como uma nova linha na lista.
  • Gerar PDF: gera o relatório da consulta em PDF, com as opções Visualizar PDF e Salvar PDF (detalhadas na seção Relatório de Consulta).
  • Limpar ordenações: remove a ordenação aplicada às colunas da lista.
  • Configurações (engrenagem): abre as Configurações de Visão, onde você seleciona, oculta, reordena e ordena as colunas. Como a lista vem sem colunas visíveis por padrão, use esta opção para escolher as colunas que deseja exibir.

Lista de Consultas​

A lista reúne as consultas realizadas e seus resultados. As colunas são personalizadas pelo ícone de engrenagem (Configurações de Visão). As colunas disponíveis são:

  • Provedor: provedor consultado (ex.: SPC). Tipo: texto.
  • Data da Consulta: data e hora da consulta. Tipo: data.
  • CPF/CNPJ: documento do parceiro consultado. Tipo: texto.
  • Parceiro Nome: razão social ou nome do parceiro. Tipo: texto.
  • Parceiro Código: código do parceiro no ERP. Tipo: texto.
  • Nome Fantasia: nome fantasia do parceiro. Tipo: texto.
  • Empresa: empresa que realizou a consulta. Tipo: texto.
  • Risco: nível de risco apurado (ex.: Baixo, Médio, Alto). Tipo: texto.
  • Score: pontuação de crédito retornada pelo provedor. Tipo: numérico.
  • Classe: classe de risco atribuída (ex.: D, E, F). Tipo: texto.
  • Observação: mensagem retornada pelo provedor sobre a consulta. Tipo: texto.
  • Limite de Crédito: limite de crédito sugerido, quando retornado. Tipo: numérico.
  • Mensagem Limite de Crédito: mensagem associada ao limite de crédito. Tipo: texto.
  • Usuário: usuário que realizou a consulta. Tipo: texto.
  • Log: registro técnico da consulta. Tipo: texto.

À direita de cada linha, dois ícones ficam disponíveis: a lupa, que abre o detalhe completo da consulta (o dossiê, descrito a seguir), e o ícone de Payload (seta para baixo), que abre o JSON de retorno do provedor (descrito na seção Payload).

Detalhe da Consulta (Dossiê do Parceiro)​

Ao clicar na lupa de uma consulta, o App abre o detalhe completo, um verdadeiro dossiê de crédito e cadastral do parceiro. No topo ficam a identificação do parceiro e o Score de Crédito; os botões Gerar PDF, Editar e Remover ficam no canto superior, e a seta de voltar retorna à lista. As informações são organizadas em abas, descritas a seguir. O conteúdo de cada aba depende do que o provedor retorna para o documento consultado; quando não há dados, a aba exibe a mensagem "Sem dados", mas a estrutura (colunas e campos) permanece visível.

Aba Score/Risco​

É a primeira aba e resume a análise de crédito. Apresenta o Score de Crédito em destaque e a faixa correspondente: 0 a 333 (Alto Risco), 334 a 666 (Médio Risco) e 667 a 1000 (Baixo Risco). Traz ainda Risco, Renda Estimada, Classe, Limite de Crédito, Mensagem Limite de Crédito e Observação (mensagem do provedor, por exemplo a ausência de registros de débito para o documento).

Detalhe da consulta (dossiê do parceiro), aba Score/Risco, com o medidor de Score de Crédito, as faixas de risco e os campos Risco, Renda Estimada, Classe, Limite de Crédito e Observação.

Figura 3: Risco e Compliance de Parceiros, Aba Score/Risco.

Aba Cadastro​

Dados cadastrais do parceiro: Nome Fantasia, Situação Cadastral, Data da Situação, Porte da Empresa, Natureza Jurídica, Funcionários (quantidade) e Site.

Detalhe da consulta (dossiê do parceiro), aba Cadastro, com Nome Fantasia, Situação Cadastral, Data da Situação, Porte da Empresa, Natureza Jurídica, Funcionários e Site.

Figura 4: Risco e Compliance de Parceiros, Aba Cadastro.

Aba Atividades​

Atividades econômicas do parceiro, em tabela: CNAE Principal, Descrição e Grupo.

Detalhe da consulta (dossiê do parceiro), aba Atividades, com as colunas CNAE, Principal, Descrição e Grupo, sem dados.

Figura 5: Risco e Compliance de Parceiros, Aba Atividades.

Aba Administradores​

Administradores da empresa, em tabela com as colunas: CNPJ, Razão Social, Cargo, Data de Entrada, Nacionalidade, Estado Civil, Início do Mandato e Fim do Mandato.

Detalhe da consulta (dossiê do parceiro), aba Administradores, com as colunas CNPJ, Razão Social, Cargo, Data de Entrada, Nacionalidade, Estado Civil e mandato.

Figura 6: Risco e Compliance de Parceiros, Aba Administradores.

Aba Sócios​

Quadro societário, em tabela com as colunas: CPF/CNPJ, Nome / Razão Social, Data de Entrada, Nacionalidade, Capital Votante, Capital Total e Telefone.

Detalhe da consulta (dossiê do parceiro), aba Sócios, com as colunas CPF/CNPJ, Nome / Razão Social, Data de Entrada, Nacionalidade, Capital Votante, Capital Total e Telefone.

Figura 7: Risco e Compliance de Parceiros, Aba Sócios.

Aba Endereços​

Endereços cadastrados, em tabela com as colunas: Tipo Logradouro, Logradouro, Número, Complemento, Bairro, Cidade, UF, CEP, Latitude, Longitude e Responsável.

Detalhe da consulta (dossiê do parceiro), aba Endereços, com as colunas de logradouro, cidade, UF, CEP, latitude, longitude e responsável, sem dados.

Figura 8: Risco e Compliance de Parceiros, Aba Endereços.

Aba Contatos​

Contatos do parceiro, em tabela com as colunas: Telefone, Tipo de Contato, Relação, Não Perturbe, Último Contato, WhatsApp e E-mail.

Detalhe da consulta (dossiê do parceiro), aba Contatos, com as colunas Telefone, Tipo de Contato, Relação, Não Perturbe, Último Contato, WhatsApp e E-mail, sem dados.

Figura 9: Risco e Compliance de Parceiros, Aba Contatos.

Aba Compromissos Ativos​

Compromissos financeiros em vigor, com as colunas Tipo e Percentual.

Detalhe da consulta (dossiê do parceiro), aba Compromissos Ativos, com as colunas Tipo e Percentual, sem dados.

Figura 10: Risco e Compliance de Parceiros, Aba Compromissos Ativos.

Aba Contratos Ativos​

Contratos vigentes do parceiro. Exibe indicadores resumidos de parcelas (Pagas, À Vencer e Pagamento Não Informado) e a relação dos contratos.

Detalhe da consulta (dossiê do parceiro), aba Contratos Ativos, com os indicadores Pagas, À Vencer e Pagamento Não Informado e a lista de contratos, sem dados.

Figura 11: Risco e Compliance de Parceiros, Aba Contratos Ativos.

Aba Pontualidade​

Histórico de pontualidade de pagamentos, apresentado em percentuais por faixa: Pontual, até 15 Dias, 15 a 30 Dias e demais faixas de atraso.

Detalhe da consulta (dossiê do parceiro), aba Pontualidade, com os percentuais Pontual, até 15 dias, 15 a 30 dias, 30 a 90 dias e acima de 90 dias.

Figura 12: Risco e Compliance de Parceiros, Aba Pontualidade.

Aba Cobranças em Aberto​

Cobranças pendentes, em tabela com as colunas: Código do Parceiro, Nome do Parceiro, Série do Documento, Nº Parcela, Saldo da Parcela, Data do Documento, Data de Vencimento, Dias em Atraso, Contrato e Forma.

Detalhe da consulta (dossiê do parceiro), aba Cobranças em Aberto, com as colunas de parceiro, documento, parcela, saldo, datas, dias em atraso, contrato e forma de pagamento, sem dados.

Figura 13: Risco e Compliance de Parceiros, Aba Cobranças em Aberto.

Aba Protestos​

Protestos registrados, em tabela com as colunas: Data, UF, Cidade, Cartório e Valor.

Detalhe da consulta (dossiê do parceiro), aba Protestos, com as colunas Data, UF, Cidade, Cartório e Valor, sem dados.

Figura 14: Risco e Compliance de Parceiros, Aba Protestos.

Aba Débitos​

Débitos em aberto, em tabela com as colunas: Contrato, Tipo de Débito, Valor, Data de Inclusão, Data de Vencimento, UF, Cidade e Credor.

Detalhe da consulta (dossiê do parceiro), aba Débitos, com as colunas Contrato, Tipo de Débito, Valor, Data de Inclusão, Data de Vencimento, UF, Cidade e Credor, sem dados.

Figura 15: Risco e Compliance de Parceiros, Aba Débitos.

Aba Últimas Consultas​

Consultas recentes realizadas ao documento (por outros consultantes), em tabela com as colunas: Data da Consulta, Consultante, Nome do Consultante e Provedor.

Detalhe da consulta (dossiê do parceiro), aba Últimas Consultas, com a data da consulta, o consultante e a cidade de cada consulta recente ao documento.

Figura 16: Risco e Compliance de Parceiros, Aba Últimas Consultas.

Aba Participações​

Participações do parceiro em outras empresas, em tabela com as colunas: Documento, Nome da Participação, Status da Empresa, Código da Praça, Indicador Negativo, Data de Atualização, % Total dos Participantes, Nº de Participantes e Cidade.

Detalhe da consulta (dossiê do parceiro), aba Participações, com as colunas de documento, nome, status da empresa, praça, indicador negativo, atualização e participantes, sem dados.

Figura 17: Risco e Compliance de Parceiros, Aba Participações.

Payload (JSON de Retorno)​

O ícone de Payload (seta para baixo), à direita de cada linha da lista, abre uma janela com o JSON de retorno do provedor consultado, exatamente como foi recebido pela integração. É um recurso técnico, útil quando você precisa analisar em detalhe alguma informação da resposta (por exemplo, protocolo, operador, dados do consumidor, sócios, participações, endereços) ou investigar uma divergência.

A janela exibe o conteúdo em formato JSON, com um seletor Selecionar Tema (que altera apenas as cores de exibição do código) e o botão Fechar. O conteúdo é apenas para consulta e análise.

Relatório de Consulta (PDF)​

O botão Gerar PDF produz o relatório completo da consulta em PDF, reunindo em um único documento a identificação do parceiro, o resultado da análise (Score, faixa de risco, Classe e Limite de Crédito) e as informações do dossiê retornadas pelo provedor (cadastro, sócios, administradores, atividades, endereços, contatos, protestos, débitos, cobranças em aberto, pontualidade e demais seções). É o documento ideal para arquivar a consulta ou compartilhar a análise. O botão oferece duas opções:

  • Visualizar PDF: abre o relatório em tela para conferência, sem salvar o arquivo.
  • Salvar PDF: baixa o arquivo PDF do relatório para o seu computador.

Janela JSON com o retorno do provedor para a consulta, com o seletor Selecionar Tema e o botão Fechar, sobre a lista de consultas.

Figura 18: Risco e Compliance de Parceiros, Payload (JSON de retorno).

Dica

Antes de consultar, verifique se o provedor desejado está cadastrado e ativo em Configurações de Provedor. As abas do dossiê e as seções do relatório são preenchidas conforme o que o provedor retorna para o documento; quando o provedor não possui dados para o CPF/CNPJ, as abas podem aparecer com a mensagem "Sem dados".

Conclusão​

A tela Risco e Compliance de Parceiros concentra todo o ciclo de consulta do App: você define o parceiro e o provedor, executa a consulta, acompanha o histórico com Score, Risco e Classe, abre o dossiê completo de cada parceiro, consulta o Payload (JSON) quando precisa de detalhe técnico e gera o relatório em PDF. É a ferramenta central para avaliar o risco de crédito e a regularidade fiscal antes de fechar uma operação.

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